本课题初期通过文献疏理、实证证据、专家访谈，并结合国内实务等形式对投资咨询、投资者教育相关服务和项目的发展现状、存在的主要问题等进行梳理，思考和解决投资者教育的重要性论证等基础性问题。同时，对我国投资者行为偏误以及各类型为偏误对投资者绩效、社会福利的影响进行了评估。从而提出了行为金融视角下投资咨询和投资者教育的基本准则和实施框架和基于投资者行为偏误的金融产品设计框架。